Titre Conseiller Financier – Banque – Assurance – Patrimoine

Le conseiller financier gère un portefeuille de clients auxquels il doit proposer des services, des produits bancaires et d’assurances commercialisés par l’établissement pour lequel il travaille. L’activité du conseiller financier s’exerce au sein des agences bancaires, des agences d’assurances, des banques postales, des organismes de crédit, des cabinets conseils, des plateformes téléphoniques en contact avec les clients. Le secteur de la banque, de l’assurance et du patrimoine est très réglementé: Lois, Directives Européennes : + de 70% de la réglementation de la banque assurance est d’origine européenne: tous les métiers et activités sont concernés. Le conseiller financier qui exerce en banque ou au sein d’une société financière doit respecter la réglementation du code monétaire et financier. Le conseiller financier exerçant au sein d’une compagnie d’assurances respecte le code des assurances. Un courtier doit être inscrit au registre du commerce et doit souscrire une garantie financière pour couvrir les fonds qui lui sont confiés ainsi qu’une responsabilité civile professionnelle. La certification de «Conseiller Financier» permet l’obtention de: - la carte T, G et S : Transaction sur immeubles et fonds de commerce et/ou Gestion immobilière et Syndic - statut C.I.F : Conseiller Investissement Financier - statut O.R.I.A.S : O.O.B.S.P (Intermédiaire en Opérations de Banque et en Services de Paiement) - la certification professionnelle AMF : Autorité des Marchés Financiers

1 jour à l’école et 4 jours en entreprise